营销管理的心得体会

时间:2022-05-04 12:53:44 心得体会 投诉 投稿

营销管理的心得体会(精选10篇)

  我们心里有一些收获后,可以通过写心得体会的方式将其记录下来,这样能够让人头脑更加清醒,目标更加明确。但是心得体会有什么要求呢?下面是小编整理的营销管理的心得体会(精选10篇),仅供参考,欢迎大家阅读。

营销管理的心得体会(精选10篇)

  营销管理的心得体会 篇1

  作为微商的朋友千万记得哦,不能一味的刷屏,那样只会加速客户给你拉黑,如何让陌生人买你的产品呢?只要用心,发朋友圈内容,40%自己的生活记录,30%的人生感悟,30%的营销产品;用心营销。用产品关爱他人;让客户主动来了解你的产品!

  不要相信什么加人软件,那都是对刚刚加人微信需要流量的微商有吸引力的。对!那些软件是可以为你加到朋友,可以要知道你加的90%要不就是同行、要不就是对你的营销产品没有意向。即使加进来,没2天还是给你拉黑,那么问你,你这样做的意义在哪里?你投入时间、精力、还有银子。带来是什么样的结局。

  作为微商,这样的无用功,只会让你慢慢的对你的产品经营越来越没有信心了,最后的'结果我想大家应该知道的。

  那么如何去做好微信营销呢,首先,我们要了解我们的产品、了解我们的客户主要是哪些人群?然后怎样让这些人群主动来加你、主动来了解你的产品。这个就是微营销里面的精准客户。例如:你是卖化妆品的,那么你的精准人群当然是女性,80%以上的是20-40岁之间的。因此,你的目标就是让这样一群人来围观你,主动加你、你要做的就是创造一个可以吸引她们眼球、勾起她们对你产品的购买欲望。具体怎么去做,后面我会谈到。朋友圈营销,需要自己造势,不知道造势这一点你懂不懂,不管你懂不懂,我现在给你解释,你记住,朋友圈是一个密闭空间,你发的信息除非别人屏蔽你,否则绝对能占据别人的屏幕。那到底怎么做呢?造势的意思,就是必须得先包装。

  营销管理的心得体会 篇2

  20xx年1月以来,xx支行牢牢抓住岁末年初旺季营销的有利时机,全员营销、公私联动,主动出击,个人、公司方面等产品营销方面均取得了较好的成绩,旺季营销初战告捷,为全年工作开了一个好头。近三个月的旺季营销使我受益匪浅,现将自己的心得体会总结如下。

  首先要提升自己的综合服务能力,学会因升级和优化而形成的新的系统功能和产品特点,使自己及时熟练掌握银行产品知识,提升自己的服务质量和专业形象,避免由于自己的不专业而误导了客户,让更多的客户加强对我们的.信任和工作人员专业的认同,从而吸引更多的客户来建行购买产品。

  其次,要加强团队协作,增强团队精神。面对旺季营销时间紧、任务重的巨大压力,往往要求将任务分解到每个员工身上,也就是我们常说的“人人肩上有任务”。任务分解到个人后,就造成了强化“员工个人单干”、弱化“网点团队协作”的问题。正因如此,缺乏团队协作精神,产品营销业绩的提升也往往难以令人满意。正如一句名言所说:若不团结,任何力量都是弱小的。

  最后,要加强风险防范。对于我们来说,业务发展和风险防控应当是并重的。但为了完成旺季营销繁重的产品营销任务,过分强调“业绩论英雄”,就会使员工放松了对风险的防控,从而对当前和今后的安全运营工作带来隐患。

  旺季营销是战火最激烈的时刻,任何一点成绩都是来之不易的,我们只有努力提升服务质量,构建稳健、专业、高效、富有凝聚力的团队,才能更好地满足客户差异化的需求,有效提升客户价值创造力,打好旺季营销攻坚战。

  营销管理的心得体会 篇3

  在进行了五天的linux嵌入式实训之后,我们又来到了赣州电信局,电信局也是一个与我们所学专业息息相关的一个地方,在那里我们也看到了别样的情景。

  江西省电信有限公司赣州分公司是中国电信在赣州设立的分支机构,承担着中国电信在赣州地区通信建设和电信业务经营。我们在李老师的.带领下走进了电信局的大门,一位比较年轻的指导员接见了我们。首先,它带我们到了五楼,因为人数较多,便分成两组进行参观。指导员先给我们介绍有什么设备,然后再带我们进设备房观察,他还介绍了这些设备是怎样让赣州地区能够覆盖网络,还有我们学校的网络也是电信局控制分配的。我们有看到华为、思科的路由器及交换机,发现这些设备与我们自己用的路由器相比真的是小巫见大巫啊。对于其中具体的细节,指导员给我们做了详细的介绍,我们都听的很认真。

  指导员讲解完后,同学们对电信局有了大概的了解,好多同学心里在想如果以后能走进这里工作也是很不错的啊。总之,大家很是羡慕,也很是开心。通过本次认识实习,开阔了眼界,增加了见闻,自己得到了很多宝贵的知识财富,另一面自己也看见了自己的不足,还需要努力学习,了解更多相关知识,丰富自己的阅历,做到理论与实际结合。当我们在校学习时,我们要虚心请教;当我们踏入社会工作时,我们同样要虚心请教。谁都不敢说自己把要学的都学完了,因为我们都明白"学海无涯"的道理。在实际工作中,难免会有不懂的地方,我们要虚心学习,不懂就问,要把书上学到的理论知识运用到实际操作中,做到理论指导实践,实践完善理论。

  营销管理的心得体会 篇4

  作为一名普通的营销人员,我和大家一样都面临保险营销难的问题。我也一直在想,怎样可以更有效的把保险推荐给客户?在营销的过程中,根据自己的一些成功的营销经验,我有了一点点的心得体会。

  第一,在营销保险前,我们自己要对保险有一个清晰的认识,把保险条款吃透,只有自己认同并熟悉的产品,才有可能成功的推荐给客户。尤其要在细节上做足功夫,扎好根基,当与客户介绍这个保险时,你能专业的`把客户有疑惑的细节解释清楚,会让客户更加信任你、更加信任咱们的产品。

  第二,把适合的保险推荐给适合的人。要站在客户的立场上,根据个人财务状况、家庭经济结构等,帮助客户分析保险需求、制定计划、选择合适的产品。

  第三,推销保险,语言的技巧更为重要。

  首先,我们要克服畏惧心理,大胆的、自信的去说。保险产品,不是看得见、摸得着的有形商品,我们推销的是一种观念,是对近期或者远期可能发生的某些事件的风险转移。有人说得好,在每个家庭门口转悠的只有死神和保险营销员,营销员的工作朝前一步,死神的脚步就会缩后一步。

  在于客户交流时,要注意:铺垫、幽默、倾听、以退为进、数字表达。

  1、铺垫:开场寒暄过后,通过问询客户的工作、生活情况等,根据其现实情况慢慢引出适合客户的产品。

  2、幽默:在和对方沟通的时候,一定要适宜的插入幽默话题,这样有助于创造沟通的融洽氛围,给人以好感,在短时间内成为朋友。

  3、听完再说:很多的销售人员在客户刚提完问题就马上尽力解释,,而后客户在提出第二个问题,再继续回答,以此反复,不仅会造成谈话具有辩论批判性,影响谈话效果,而且,客户没问题了,会以“我

  营销管理的心得体会 篇5

  为期来两个星期的电子商务实训课在今天结束了。

  说实在的时间过得很快,因为这两个星期很多公共假期,校运会、亚运会开幕的假期冲掉了我们实训的一些课,短短的时间里,我们并不可能充分地完全掌握电子商务的知识,但起码我们对它有深入一层的认识了。实训期间,我们最先接触到的是“网络营销能力秀活动”,在这个平台上,我们可以看到更多别人对网络营销的简解和建议,从中可以学到很多自己没接触过的知识。

  之后我们通过注册淘宝、易趣、拍拍的帐号,对比它们网站之间的异与同,分析它们在网页设计上的特点才知道原来同是购物网站,但确定的网站定位、服务人群等方面的不一样,就会造成网站对网民影响力的不同。这是一个长期积累经验的过程,选择的方向很重要,所以网络营销并不像我们想像中的那么简单,并不是单单在网上注册一家网店就可以完成任务,它需要网店方向的定位、网店后期的`管理、网店的推广等。

  同时这也是一个作业接着不断来的实训,体验感受、网站分析报告、与卖家客户人员的网络客户分析报告、第三方物流公司选择的分析报告,这些作业都需要我们亲自去事件或者上网去调查、去了解才可以完成的作业。虽然同学们抱怨生不断,但我们清楚,完成这些作业最大的得益者不是老师而是我们自己,毕竟自己亲自实践过比别人说得在多都要好,完成这些作业不仅仅是完成作业,是一种网络营销体验的过程,也是思想的一种拓展。

  两个星期的实训并不能让我们完全了解网络营销,之后需要我们自己更多的关注和学习。

  营销管理的心得体会 篇6

  我是一名学习市场营销专业的xxxx届毕业生,在今年12月25日很有幸被金星啤酒集团录用,成为一名实习业务员,经过培训合格后,我进入了河南金星啤酒销售总公司;于是我被派往豫东的太康销售分公司,我从基层的访销员,实习业务员做起,时至今日已有三个月了。

  在这段时间里,我不仅学到了很多在书本中学不到的营销知识,也让我个人更加的成熟和坚强;在实习工作中,当我遇到工作中的困难时,曾夜不能寐的思考解决方法,因为我始终相信方法总比困难多;在具体的市场上,曾受到无数次的拒绝和嘲讽,有多少次在深夜里独自一个人哭泣,有多少次已经决定卷铺盖离开;可是第二天又早早的投入到了新的工作当中,因为我始终相信:生命在于坚持,我可以接受失败,但我却拒绝放弃。

  就这样,一个月,两个月过去了,我坚持了下来;如今的我已经变的老练和成熟了,在工作中积极向上,善于发现问题,并及时的解决,曾多次受到主管经理和副总的表扬;在具体的市场上,能很好的处理同客户的关系,同时维护好同终端的客情关系,从而让我感受到了营销给我带来的.乐趣。

  首先,我介绍一下所在市场的基本情况,我所在的太康市场是豫东深度分销的楷模,实行的是大客户与小客户相结合的乡镇代理体制,除了县城的几位大客户外,在每一个乡镇设一个一级经销商,是完全的市场精耕。

  其次,我很有幸能够参加xxxx年啤酒大战,感受啤酒营销,在我们区域市场的主要竞争对手是流通领域的维雪啤酒,餐饮渠道的雪花啤酒,当然了还有其他品牌的啤酒,如青岛啤酒,燕京啤酒等等。

  营销管理的心得体会 篇7

  销售队伍是“步兵”,他们分散在各个战场上,需要与各种其他的兵种配合作战,所以他们不但要单兵素质强,还需要有很强的协助能力,很强的团队意识。各行各业的销售员也许有很多的不同,但是他们有非常多的共同点,这也是为啥虽然大家卖的产品不同,但是有很多的知识是相通的原因。也就是说,销售这个领域其实是一门专业性比较强的活计,需要很强的销售技巧,这篇帖子不讨论如何做一个合格的销售员,而是从另外的角度去谈下怎么做这些销售员的管理,以及怎么协调各个销售团队的问题。至于怎么做一个销售员,到时候有兴趣,我单独拿一篇来写吧,另外,大家也可以到处去搜索下,或者去书店看下,其实卖的最多的一类书籍之一就是,题目类似这样的书:《最伟大的销售员》、《如何成为销售冠军》等等,大家也可以去看看,有很多东西虽然是注水过的,但是朴素的经验还是可以借鉴的。

  销售团队的管理,在我看来,就三个方面的事情非常之重要。那就是“人事”、“财务”、“流程”。当然,除了这三个方面外,其实做好销售团队的管理还需要很多的功夫,比如团队文化的建设呀,员工关怀呀,激励呀等等很多方面,但是,刚才说的这三块内容,是保证一个销售队伍协调发展的三个柱子,非常重要。

  先说下“人事”,其实,销售团队有两部分人组成,一部分是一线的销售人员,另外一部分是管理这些销售员的本地的管理人员,其实也还有其他的类别啦,比如助理人员,财务人员等等。但是作为销售团队最重要的两类人就是刚才说的这两类,这两类人的人事非常重要。一线的销售人员的管理,虽然在各地的办事处或者分公司进行单独管理,但是他们也是在册的公司销售人员,他们的管控也很关键。有的公司,一线销售人员的任免在总部,也有更多的公司,一线销售人员的任免在各地分公司,都是有利有弊。总部任免呢,就会降低分公司管理的随意性,对于分公司的人事管理进行一些适当的监督,但是总部任免也有一定问题,比如对当地的人员不了解呀,对当事人处理意见不专业呀等等。分公司或者办事处管理呢,机动灵活,但是对于分公司或者办事处的领导有更高的要求。

  不论是一线销售人员在总部任免,外派各地的方式,还是各地招聘、筛选、任免,对于一线人员的问题相对还比较简单,其实难的.更多的是对于销售团队的管理人员,他们分散在全国各地,但是他们手头有一帮人在做事,需要调用的资源很多,于是对他们的能力的要求甚高,分公司或者办事处的骨干人员一定是总部任免并分配各地的,但是有个问题,也许很多老总都头疼,那就是干几年是否调动一下,或者说,是否怕他成了地头蛇,呵呵,这个问题,很棘手的,有的公司认为,成了地头蛇没什么不好,他们在当地做事容易,也有的公司任务,成了地头蛇容易滋生问题,要经常的调动,当然,这个问题暂且放一边,不论是轮岗还是一直放本地,最大的问题,其实是对于这些管理人员有效的培训,他们是总部与一线销售人员的上传下达者,是指向神经末梢的关键的中枢机构,对于他们的任免与管理,很重要。

  再说下“财务”,钱是销售队伍的资源,也是他们创造的营业额。有两条线非常非常重要,一条线是销售团队的工资,销售团队的日常经费;另外一条线就是他们的营业额,就是从他们手头进入公司的钱。当然,后者目前基本上问题不大,现在这个时代,已经离开了,现钱交易的时代,一般是一个合同,电子打账,钱基本上不从销售人员的手里走。所以,基本上就剩下了销售团队的工资以及日常经费。销售团队的工资,同样的也会比较简单,直接打到他们的卡里就ok,剩下最头疼的钱就是日常经费以及活动经费了。很多公司要求分公司,或者销售员自己先垫了钱,然后回公司报销,这个问题,经常让各地分公司头大,销售员更是苦不堪言,从公司的角度来说,是控制了风险,但是从一线的战斗力来说,这样会极大的损害执行力,一线销售员资金有限,他们就算不是为了自己省钱,也没多少钱拿出来供公司来用。当然,也有很多的公司是先从公司借款,然后回来销账,这样是好了一些,但是立刻就有了风险,这些钱去了哪里呢?最后以什么形式报销呢?有没有人虽然乱填发票来报销呢?等等问题,往往让总部头疼不已,资金管理往往成了一个分公司或者办事处的“达摩克利斯之剑”,动不动就让分公司老总走人了。这个问题很复杂,需要审慎的处理才行。

  最后说下“流程”,一个销售团队有了人,也有了经费,那他们就需要做事来提升业绩了。他们要做的事情就是销售产品,但是做任何一件事情,任何人都会有自己的一套套路,如果全国每个省都有50个销售员,那就有32*50个做事的做法,那还不乱套啦。怎么解决这个问题呢?对于总部下放的任何任务或者指标,必须对应的要给出流程,或者给出做事的方法,这样,虽然在执行过程中难免会走样,但是整体上就会比较有规范可循,做事效率也会大大的提升,这样一个销售团队,才会具有强大而整齐划一的执行力。最后这个问题,其实很多公司都做的不够好,经常说,就要发挥一线的自我能动性,或者说,一线的情况总部又不了解,怎么做流程规范呢,呵呵,其实很简单,让一线分公司的人做嘛,他们对于一线的事情最了解,他们能够提出一些解决流程,另外,总部的培训部或者调查部,总得经常下到一线的嘛,总之,要实现流程化其实并不是无路可走,只是会要求比较高,需要的时间有点长而已。

  营销管理的心得体会 篇8

  核心提示: 此次培训是我们参加的全员智能营销管理系统的复训课程,第二次的培训中依然有很多不一样的学习心得。 数据化管理是让我们更好的用数据去分析应用到我们的营销活动中去,更好的为我们的营销活动打好基础。任何活动的策划都不是随意的去定,靠数据支撑的活动将会的成功率会更高。

  此次培训是我们参加的全员智能营销管理系统的复训课程,第二次的培训中依然有很多不一样的学习心得。全员营销管理系统并不是简单的全员参与营销的创作,而重点是在营销活动的全程实施和执行过程中,营销活动所有涉及到的人员,包括企划、店面人员、财务、人事等部门的`人员,都能够在活动期间对自己负责的工作中的营销相关工作进行思考和辨识,把营销知识运营到自己的工作中,比如:财务要想我们这个营销活动如果这样做了,成本是否能够保住,折扣带来的人流量是否能够填补上折扣下降的利润;服务人员会想我怎么执行怎么讲解这个活动能让顾客更好的接受,更好的体验等等。这可能才是我们最终想要效果。 在此次培训中除了再次加深了我们对营销数据化管理的深入学习,有几个印象比较深得点:

  1、在保证营销质量的前提下,推动产品及服务质量的提高。再以高质量的产品及服务支撑高质量的营销策略的完整系统管理方法,这是一个相互的过程,选择正确的产品,不光要把产品售卖出去,更要保证产品售卖出去的效果和反馈,才能进行二次销售,带来回头客。

  2、营销方案的制定要选择站在顾客的角度去思考问题,让顾客被营销,顾客喜欢怎么被营销,去做顾客喜欢的事。

  3、做活动不能盲目,要区分客户群体,重视核心顾客,大部分的让利活动,优惠活动,要送给我们的核心顾客。做到我们的核心顾客能有一个意识,只要有节假日,我们的门店肯定是对会员包括常来的顾客都是有优惠,而不是偶尔进店的每一个人都可以享受优惠。

  4、给顾客的优惠活动不仅是打折,要i多样性并且要有心意。让顾客印象深刻的绝对不是你打了多少折,而是我们准备的东西要有心意,让顾客动心。

  5、线上的活动,线下体验必须做好。餐饮品牌单纯的靠线上活动是不行的,只有线上做好宣传,线下做好体验,才能让顾客满意。

  6、团购券的上线时间需要计划的上线。不能全天都上,团购的作用是在没有人的时候,通过降价的办法来为餐厅带来人流量的一个好办法,但是不能在人流量多的时候让利给所有顾客。

  7、问卷调查的编写和规范是我这次实习的学习重点。

  问卷调查是任何一个活动将要开始之前实施的数据支撑,我们要根据问卷调查的数据显示调整我们自己的方案。同时问卷调查的质量同样也很重要,我们要学会区别问卷调查的有效信息。其次问卷调查的芳芳也是一门学问,在赠送菜品填问卷的过程中我们应该多一些趣味性,比如100张问卷打码,顾客每桌可以抽一份一份抽填,可以多次多人填写,抽到某个指定号码的可以赠送菜品,让顾客参与时更加有趣味性。

  营销活动的定制不仅仅是靠降低价格,去吸引顾客,一味的降低价格只会让顾客产生对店面活动的依赖,认为店面的消费比较低,从而当活动停止后顾客不易接受正佳菜品。好的营销活动的制定不仅是通过降价来迎合观众的消费心理,制定一个好的营销活动,尽量要让顾客参与到活动中,让顾客有参与感。且在活动中要做好服务更重要,在顾客的参与中让顾客有很好的消费体验也是以后店面进行营销活动需要朝的方向。营销活动的制定要考虑全面,需要具有延展性和连续性,每次活动完了之后需要后续跟踪和开展后续活动。

  以上是第二次学习过程中个人认为比较重要的几个重点也是我们要在自己将来的工作中进行学习和改进的地方。数据化管理是让我们更好的用数据去分析应用到我们的营销活动中去,更好的为我们的营销活动打好基础。任何活动的策划都不是随意的去定,靠数据支撑的活动将会的成功率会更高。

  营销管理的心得体会 篇9

  我发现很多人不知道对朋友圈去怎么经营,今天说说我的见解,大家有没有发现一个规律,很多做的好的人对自己的朋友圈经营都有自己独到的方法,也就是说他们有着自己的经营模式,这样说吧!

  第一点,如果你是个刚开始做的新手,你做一个产品,初期最重要要给消费者展现什么信息呢?一、效果,二、安全,三、很多人喜欢,四、你自己也在用,五、你是用的效果好才真心推荐给她们,这些环节都很重要,但是很多新近代理就忽略了,没有去思考,或者说她们不善于去分析消费者的心里。消费者买这个产品的原因只有两点,一、需求,二、效果,如果消费者不需要这件产品你对他推销也是没有用的,比如你在卖祛痘产品,客户脸上一个痘痘都没有,那么你给对方推销这个产品,对方买回去有什么用呢?你说以防万一,确实,这个销售手段也可以,但是你言语手法交流不当会造成消费者不满,所以这个时候你就要针对其他需求进行推销了,现在想想微商界面膜产品最多也不稀奇了,因为它没有特别针对性的需要去找寻消费群体,基本上什么人都可以用,或者需要,当然儿童阶段的这个除外,保养也是分年龄段的,我相信各位如果做护肤这行都懂的,好的面膜对于人皮肤不会有危害,反而可以滋润皮肤,所以基本上人得肌肤都会需要它,当然销售还是需根据消费者的实际情况需求销售,不要只是为了销售而销售,这样只会弄巧成拙。言归正传,我为什么要这么说呢?第一,我们是圈子销售,那么现资源一般是朋友,朋友看到你在用,皮肤改善了,那么肯定对你产品的兴趣加一分,第二,别人用的效果好在反馈出去,朋友看了刚好又抓住她的痛点,这时又加几分,第三,偶尔插点产品介绍,某某大牌,什么明星介绍,多少达人朋友都在用,什么节目网络广告上有它的身影,安全检查是否合格全部通过,那么很好,这时他痛点被你提到,对方找上门只是时间上的问题,期间就看你的口才了,对于口才这方面多看看营销实例书以及自己亲身操作,揣摩对方心里适合如何交流。

  第二点,如果你是比新手更近一步有着自己的代理,小团队了。那么经营朋友圈你就多了一点其他信息而已,比如鼓励代理的信息,比如一些营销干货,其实不发这些也没太大所谓,不过如果有才露一下,代理会更加认可你,当然,赚到钱了也还是要不断进步的,不要松懈自己。

  第三点,大咖,下面代理无数,做不做零售已无所谓,刷刷屏给代理看看,获取产品信息就可以了,当然大咖刷屏也是有技巧的,通常软文营销,掺点英文广告,软硬文区别百度了解

  以上只是大概的分析,没有再细分,朋友圈营销其实就是根据自己现况去实施的,你面对什么样的群体他们需要什么样的文字信息就去给他们分享什么样的'信息,最好就是软文营销在加上自己的生活动态,让人家觉得你真实,微商最重要的就是诚信,不要丢了诚信,还有真诚,你是否真诚对待客户,还是敷衍,客户完全感受的到的,还有对于代理也要用心去关怀用心去教导,像是我,下面的代理,不他们是我的伙伴,他们是陪我共创梦想的伙伴,我们是彼此合作伙伴,知识之间的分享我也不会吝啬于的藏着掖着,只要你问,我知道,我都会答。

  今天分享先到这里告一段落,也许你看了我这篇文之后有自己不同的见解,因为每个人想法不同所以所思所想可能也不同,没关系,欢迎你与我微营销交流碰撞,一起学习一起成长,如果你因此对我感兴趣想加入我们,那么欢迎你,我的想法不多,就是带着大家共同致富。

  营销管理的心得体会 篇10

  在银行从事理财工作已逾四年,从懵懵懂懂到胸有成竹,从繁繁杂杂到大道至简,四年的时间不算长,却有些许感慨。

  20xx年6月参加中国银行零售客户经理培训后,开始从事银行的理财工作。对于4年前的银行理财来说面临诸多的困惑:银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本人未能真正理解理财的意义^理财与投资简单的划上了等号!炒外汇、卖基金就是那年头所谓的“理财”,说那时的理财师等于产品推销员并不为过。但20xx到20xx年的A股市场尚处于风雨飘尧惊魂未定之中,能够让客户鼓起投资的勇气也绝非易事。

  有人说现在银行的理财师相当于产品推销员,对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多,为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户推荐的.产品应以满足资产配置为中心,本质是以客户需求为核心的营销,不是以产品销售为目的而推销。20xx年先后参/加了AFP和CFP的培训,虽然说,在实际工作中很难用得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中专业程度太高的知识,也难以将所学的保险、税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中,因为通常情况下你难以掌握到客户的总体财务状况和全部需求。但是,只要我们具备系统性的理财规划知识,并在实际工作中有意识的加以运用,不但自己的理财服务水平有质的变化,服务的客户也会在潜移默化中更新理财的观念,善莫大焉!

  时至今日,银行理财师依然面对营销任务的压力,但我的工作原则是:营销任务放一边,领导压力需顶祝只有以客户利益为中心,实实在在为客户利益着想,建议客户在做好资产配置的基础上,实现投资收益的最大化,让客户成为理性的投资者,才能使理财成为有源之水、有本之木。其实,客户利益与银行长期利益是一致的。

  以上是本人从事理财工作的一些心得随想,与大家共勉。

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